Durante los últimos días he estado entreteniéndome con la fantástica web Portfolio Charts, un desarrollo independiente y sin ánimo de lucro de Tyler, seguidor de la Cartera Permanente y admirador de Harry Browne. En ella compara y analiza numerosas carteras pasivas, mostrando de forma gráfica todo tipo de datos valiosos. Tyler es conocido también por haber ideado la cartera Golden Butterfly, una variante de la Cartera Permanente con mayor peso de renta variable que ha obtenido muy buenos resultados en el pasado.

Pero más allá de la utilidad de las herramientas y datos que pone a disposición de todos, encuentro especialmente interesante su blog, pues comparto en gran medida no solo su visión sobre inversión, sino del mundo y de la vida en general. Son muchas las joyas que puedes encontrar en sus artículos, pero hoy me apetecía compartir La encantadora vida de un inversor agradecido (vale, suena mejor en inglés):

Me he dado cuenta que para invertir con éxito se necesita no solo un buen plan, sino también una actitud positiva. En mi experiencia, la transición implica un cambio de pensamiento desde la escasez, donde más es siempre mejor, al de abundancia, donde el concepto de “suficiente” abre todo tipo de nuevas áreas de realización personal […]

No descubre nada nuevo, El Inversor Inteligente ya nos recordaba desde el principio que sentirse bien es parte del éxito inversor, pero Tyler aprovechaba el Día de Acción de Gracias para incorporar también el concepto de “inversor agradecido”:

Te das cuenta de que tienes cero deseos o necesidad de comprobar diariamente el estado de tus cuentas y das gracias por la confianza justificada que posees en tu cartera y tu plan financiero

Das gracias por el tiempo que dispones para tus aficiones, familia y otros proyectos interesantes mucho más entretenidos y gratificantes que estar analizando constantemente cotizaciones o gestionando activamente tus inversiones

Das gracias por la cantidad de opciones de inversión de bajo coste y de información libre que existen hoy día y no te tientan en absoluto los caros gestores de patrimonio que prometen más de lo que pueden dar

Cuando oyes a otros preocuparse porque el mercado se ha desplomado o lo hará pronto das gracias por tener un plan de inversión y haber elegido una cartera capaz de capear el temporal sin tener que hacer nada

Cuando otras carteras logran muy buenos resultados te alegras por los inversores que las siguen, pero no sientes envidia porque tu cartera cumple perfectamente tus necesidades financieras

Aunque el retiro forma parte de tu plan a largo plazo y esperas el día en el que trabajar sea una opción en lugar de una necesidad, das gracias por tener un trabajo que te permite proveer para tu familia y ahorrar para alcanzar objetivos mayores

Si el trabajo te estresa das gracias porque tus ahorros e inversiones te dan la posibilidad de decir “no” sin las consecuencias financieras que impiden a otras personas hacer lo mismo

Correr riesgos cada vez mayores al invertir para poder disfrutar de lujos caros te parece totalmente innecesario y das gracias por las cosas simples de la vida que realmente te hacen feliz y cuestan muy poco

Das gracias porque al cumplir tu cartera con tus necesidades financieras y emocionales puedes responder las críticas de otros inversores con una sonrisa, en lugar de discutir y competir con ellos

Y tú, ¿por qué das gracias a tu cartera?

10 Thoughts on “El inversor agradecido

  1. Jordi on 26 enero, 2019 at 14:21 said:

    Doy gracias porque la cartera permanente me ha permitido eliminar mis deseos de especulación destinando mis ahorros a una inversión sensata en lugar de dilapidarlos en productos arriesgados que acaban generando costosas pérdidas.

  2. A mi me gustó particularmente el post en el que habla del libro de Bob Clyatt: “Work less Live More”. De como narra su despido fulminante de un día para otro y lo que le ayudó el libro a ver la vida profesional y el desarrollo personal con otra perspectiva. Creo que es muy necesario encontrar fuentes de inspiración como estas que nos permitan salir de la vida corporativa en la que vivimos muchos… Si bien es cierto que cada vez existen menos trabajos 9 a 5 y que tendemos a un mercado laboral “freelance”, no hay que desestimar las vias intermedias. Por supuesto sin confíar en vende libros con brindis al sol y EarlyRetirements que son incumpibles por la gran mayoría de nosotros. Pero sin olvidar que cambiando de actitud y con las cifras sobre el excel, otra vida es posible…

  3. Frugal on 16 febrero, 2019 at 17:03 said:

    Hola amigo.

    Como hacer un golden butterfly en EUROPA?

    Cual ticker para small caps europeas?

    Gracias y un saludo.

  4. Jordi on 16 febrero, 2019 at 18:34 said:

    Con ETF’s:

    SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF: IE00BKWQ0M75
    Xtrackers MSCI Europe Small Cap Index UCITS ETF 1C: LU0322253906
    iShares MSCI EMU Small Cap UCITS ETF: IE00B3VWMM18

    s2.

    • Frugal on 20 febrero, 2019 at 22:11 said:

      Hola,

      Pensas que es mejor?

      EUPP no es mejor?

      Gracias

      • Jordi on 20 febrero, 2019 at 22:26 said:

        Hola,

        Depende de que activos se comporten mejor los próximos años, si la bolsa se comporta peor en los dos próximos años tener un mayor peso de bolsa en la golden butterfly (40% RV) te va a penalizar, en cambio si por lo que parece el oro va a ser activo estrella en los próximos años saldrás beneficiado con la Permanent Portfolio ya que su exposición a bolsa es menor y mayor en el oro. Todo depende del plazo y el momento, aunque a largo plazo probablemente la golden butterfly tenga mas rentabilidad con un poco más de volatilidad.

        En mi caso y debido a mi edad, priorizo tener menos volatilidad y caídas menores en mi cartera con lo cual he escogido la Permanent Portfolio.

  5. genial post!

  6. Anónimo on 8 abril, 2019 at 12:12 said:

    Hola. Estaba pensando empezar la cartera permanente. Variarian los resultados empezando ahora y no a principios de año

    • Jordi on 8 abril, 2019 at 15:31 said:

      Hola, a dia de hoy la cartera lleva un +6 i pico % de revalorizacion en el año ya que a diferencia del año pasado todos los activos de la cartera han subido, tanto la renta fija de corto como de largo plazo, la bolsa y el oro. Que va a hacer de aqui a final de año? Pues ni idea porque estariamos especulando pero en mi opinion lo mejor seria esperar a una correccion en la renta variable que siempre suele haber alguna cada año pero tampoco garantiza obtener mejores precios para la cartera. Por lo que he visto de su historico de rentabilidades lo mejor es montar la cartera al final de un año bajista ya que nunca ha habido dos años bajistas seguidos ;).

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